Комплексная проверка (Due Diligence) – это всеобъемлющая и объективная оценка бизнеса. Процедура включает изучение финансового состояния, целей и стратегии развития компании, а также ее соответствия установленным стандартам качества и безопасности. Обычно комплексная проверка проводится в отношении не только самого бизнеса, но и его владельца и ключевых лиц. Последних инспектируют на благонадежность, отсутствие судимостей и компетентность.
Комплексная проверка является важной частью процесса получения игорной лицензии в большинстве юрисдикций. Продолжайте читать, чтобы узнать, почему регуляторы азартных игр требуют пройти эту процедуру и как это сделать успешно.
Роль комплексной проверки в получении игорной лицензии
Выдача лицензии на казино или спортсбук – ответственная задача, к которой компетентные органы юрисдикций подходят со всей серьезностью. Любая оплошность в процессе проверки бизнеса может привести к легализации ненадежного оператора, а впоследствии к мошенничеству и отмыванию денег в отрасли. Именно поэтому так важно перед выдачей разрешения провести комплексный анализ игорной компании и лицензируемого проекта. Оценка честности, прозрачности, надежности и перспективности потенциального оператора – основная цель комплексной проверки.
Комплексная проверка проводится после подачи заявления на получение лицензии. На что именно обращают внимание регуляторы?
- Данные о юридическом лице, предоставленные заявителем, тщательно верифицируются. В частности, проверке подлежит финансовое состояние и наличие возможных долгов.
- Лицензионной комиссии необходимо убедиться, что бизнес соответствует местному законодательству, стандартам качества и безопасности. Это включает соблюдение требований AML (противодействие отмыванию денег), KYC (“Знай своего клиента”) и политики ответственной игры. Программное обеспечение, используемое компанией, также тестируется.
- Чтобы убедиться, что бизнес не обанкротится через пару месяцев, лицензирующий орган просит предоставить бизнес-план, маркетинговую стратегию и другие документы, прогнозирующие развитие компании.
- Оценка компетентности владельца и руководства компании, проверка их криминального прошлого и финансового положения также являются важной частью процедуры.
Поскольку мы говорим о получении лицензии на азартные игры, одним из наиболее важных требований для прохождения Due Diligence является соблюдение требований AML. Давайте поговорим об этом подробнее.
AML, KYC и комплексная проверка клиентов
AML — комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег. К сожалению, игорная индустрия в этом смысле одна из самых уязвимых и рискованных. Мошенничество и отмывание денег широко распространены в отрасли. Незаконно полученные средства могут быть использованы в преступных целях (например, для финансирования терроризма). Чтобы избежать таких последствий, операторы казино должны соблюдать принципы AML и KYC. Последнее требует обязательной идентификации игроков.
Каждый игорный оператор обязан разработать комплекс мер по предотвращению отмывания денег. В частности, он должен внедрить механизмы обнаружения подозрительной активности, ее анализа и сообщения о преступных действиях или попытках их совершения.
Программа по соблюдению AML должна включать процедуру комплексной проверки клиентов (Customer Due Diligence). Она предполагает сбор базовой информации о клиенте (например, имя, адрес и дата рождения) и ее проверку через надежный источник. Обычно операторы используют базы данных лиц, занесенных в черный список или подвергнутых санкциям, а также политически значимых лиц.
В случае выявления клиента с высоким уровнем риска к нему также применяется расширенная комплексная проверка (Enhanced Due Diligence). Данная процедура представляет собой более тщательную оценку, включающую в себя выявление источника денежных средств игрока.
Как пройти все проверки и получить лицензию?
Все вышеперечисленное может напугать новичка в индустрии азартных игр. Однако смеем вас заверить, что выполнить требования и пройти все проверки возможно. Что для этого требуется?
- Разработайте комплекс мер по соблюдению стандартов AML. Внедрите механизмы AML и KYC на вашу игорную платформу.
- Подготовьте подробные и актуальные данные о компании, ее владельце и ключевых лицах и направьте их в лицензирующий орган.
- Предоставьте лицензиару документы, подтверждающие наличие у вас достаточных средств для ведения бизнеса. Докажите отсутствие долгов.
- Составьте и покажите комиссии бизнес-план, маркетинговую стратегию и оценку рисков проекта.
Разобраться в тонкостях получения лицензии и прохождения процедуры комплексной проверки может быть непросто. Если вы не хотите тратить на это время, смело обращайтесь к профессионалам. Команда LicensingAid готова помочь вам справиться со всеми трудностями на пути к получению долгожданной лицензии.
Заключение
Если вы собираетесь запустить iGaming-проект, вам однозначно понадобится лицензия. Чтобы получить ее, вы и ваш бизнес должны пройти комплексную проверку. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию или профессиональную помощь в процессе приобретения лицензии. Наши услуги включают в себя:
- Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег;
- Открытие банковского или торгового счета;
- Консультации по товарному знаку и дизайну
- Помощь в подготовке необходимых документов и общении с регуляторами азартных игр.
Пишите нам, чтобы начать свой путь к построению успешного и прибыльного игорного бизнеса!
