Что такое AML в гемблинге?
К сожалению, iGaming-компании часто становятся мишенью организованной преступности с целью отмывания денег, что также бывает часто связано с финансированием терроризма. Очень важно, чтобы iGaming-операторы работали над предотвращением ситуаций, когда их бизнес используется в противозаконных целях.
Борьба с отмыванием денег, (anti-money laundering, AML) — это мероприятия по предотвращению использования бизнеса или организации в криминальных целях для преобразования «грязных» денег в «чистые» деньги. AML включает определение, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходе, транзакциях между разными организациями и департаментами.
Меры AML часто являются одним из условий лицензирования, а несоблюдение этих процедур может привести к штрафам, предупреждениям и даже к отмене лицензии. Некоторые казино просят клиентов верифицировать свои личные данные и подтвердить, что у них нет судимости. Другие проверяют источники дохода некоторых игроков.
AML и CFT (борьба с финансированием терроризма) являются очень важными темами во всей мировой iGaming-индустрии.
Законы об отмывании денег
Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) — это международная организация, которая занимается борьбой с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. Основанная Саммитом G-7 в 1989 году, сегодня организация FATF включает 39 стран по всему миру. FATF дает рекомендации по правилам и стандартам, которые правительства могут внедрять для борьбы с нелегальными денежными потоками.
Вот несколько примеров рекомендаций FATF:
- Надлежащая проверка клиентов (CDD): CDD, самая распространенная мера AML, включает верификацию личности и тщательный аудит клиентов с повышенным риском. В iGaming-мире, CDD часто называют политикой Знай своего клиента (Know Your Customer, KYC).
- Ведение учета: трекинг поведения пользователей — обязательная часть AML. Сохранение данных клиентов позволяет финансовым институтам, казино или другим бизнесам анализировать и предсказывать, какие модели поведения представляют наибольший риск.
- Отслеживание подозрительных действий и транзакций: компании должны отчитываться о подозрительном поведении соответствующим органам в кратчайшие сроки.
- Подход, основанный на оценке рисков: финансовые институты должны всегда оценивать риски отмывания денег и занимать активную позицию в отношении предотвращения возникновения финансовых преступлений.
Что такое KYC в гемблинге?
Знай своего клиента (KYC) — это принцип, по которому бизнесы и финансовые институты должны проверять личные данные пользователей. Процессы KYC защищают как бизнес, так и клиентов.
Верификация личности с помощью процессов KYC помогает операторам оценивать потенциальные риски сотрудничества с клиентом. Это помогает в двух аспектах: во-первых, процессы KYC являются очень важной частью AML-деятельности, а во-вторых, они предотвращают гемблинг несовершеннолетних, еще одну важную проблему.
KYC улучшает iGaming для всех участников: компании могут выполнять свои социальные и правовые обязательства, а игроки могут получить более персонализированный опыт, когда казино получат их данные и правильно их сегментируют.
Услуги по AML от LicensingAid
Без профессиональной поддержки сложно понять и внедрить все правила по борьбе с отмыванием денег. LicensingAid предлагает своим клиентам ряд готовых решений для AML.
Сотрудничество с LicensingAid повышает уровень безопасности и соответствия политике AML. Мы также предоставляем услуги по созданию, внедрению и управлению лучшими практиками AML, экономя время, которое вы можете уделить стратегическому планированию своего бизнеса.
Преимущества работы с нами
Наши услуги по AML:
- подготовка юридических документов по ответственному гемблингу и AML;
- управление мониторингом, анализом и отчетностью по подозрительным действиям;
- юридические консультации по борьбе с отмыванием денег;
- полномасштабные независимые проверки;
- осуществление принципов KYC.
Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о наших услугах по соответствию AML.