Подача заявления на лицензию на онлайн-казино или спортсбук — задача не из простых. Нет никакой гарантии, что вы получите документ. Даже незначительная ошибка в заявлении может прервать процесс и оставить заявителя у разбитого корыта. Кроме того, вы должны очень внимательно отнестись к соблюдению законов юрисдикции, где вы запрашиваете лицензию: внимательно изучите их, чтобы избежать путаницы. Например, в некоторых странах разрешенный возраст для азартных игр — 18 лет, в других — 21 год. Легко ошибиться, но нарушение запрета на участие несовершеннолетних в азартных играх может легко привести к отзыву вашей лицензии или отказу в выдаче новой.
Давайте разберемся, какие фатальные ошибки могут привести к отказу в выдаче лицензии, а также какая судимость делает невозможным получение документа.
Что может помешать получить лицензию на онлайн-казино?
Каждая юрисдикция устанавливает свои правила и процедуру лицензирования. Обычно этот процесс достаточно сложен и полон неоднозначных бюрократических моментов. Игорные регуляторы тщательно проверяют предоставленные документы, чтобы убедиться, что собрана вся необходимая информация, и что указанные данные соответствуют действительности. Почти во всех странах контрольный список лицензиара включает:
- проверку заявителя на благонадежность;
- проверку ключевых заинтересованных сторон бизнеса;
- проверку сведений о юридическом лице;
- проверку криминального прошлого заявителя;
- проверку сертификатов ГСЧ (RNG);
- проверку банковского счета.
Если заявитель не выполняет одно из условий или не проходит любую из проверок, игорная комиссия имеет право отказать в выдаче игорной лицензии.
Причиной отказа в выдаче или аннулирования уже имеющейся лицензии может стать выявление причастности оператора и его бизнеса к отмыванию денег, а также прочим нарушениям законов и правил юрисдикции. Вот некоторые примеры таких нарушений:
- нарушение технических норм;
- недостаточная защита средств клиентов;
- нарушение стандартов политики AML;
- нарушение правил цифровой рекламы;
- нарушение правил защиты уязвимых лиц.
- нарушение запрета на участие в азартных играх несовершеннолетних. В большинстве стран играть разрешено с 18 или 21 года.
Проверка биографических данных
После подачи заявления на выдачу игорной лицензии оператор азартных игр должен пройти проверку персональных данных. Точный список того, что будет рассматривать комиссия, различается для разных юрисдикций. Информация об имени, возрасте и адресе регистрации заявителя проходит верификацию во всех странах без исключения. Иногда регулятор может также провести проверку прошлой трудовой деятельности оператора, а также инициировать подобные расследования в отношении ключевых лиц компании и других заинтересованных сторон. Важно помнить, что проверки должной осмотрительности (благонадежности) могут быть очень тщательным. Иногда к верификации биографических данных могут привлекаться даже международные правоохранительные органы. После того как заявление на лицензию пройдет проверку на соответствие, его автора могут попросить предоставить комиссии готовый бизнес-план.
Финансовые проверки операторов
Независимо от юрисдикции, лицензию которой вы хотите получить, вы и ваш бизнес должны пройти ряд финансовых проверок. Обычно для доказательства отсутствия проблем в этой сфере достаточно банковской выписки. Тем не менее в некоторых странах может потребоваться предоставление резервного капитала, который будет находиться в доверительном управлении регулирующего органа. Эта мера необходима для защиты игроков от потенциальных мошеннических действий с вашей стороны.
Так, в Белизе одним из лицензионных требований является наличие депозита в размере $500,000. Эта сумма будет удержана комиссией в качестве гарантии в случае мошенничества и прочих правонарушений. Этот пункт расходов стоит учитывать при планировании бюджета на лицензирование игорного бизнеса. В последнее время власти всех юрисдикций относятся к финансовым проверкам с особой серьезностью. Так, несколько лет назад Совет по контролю за азартными играми в Кюрасао стал органом по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Сам же онлайн-гемблинг на острове контролируется Министерством финансов и Подразделением финансовой разведки.
Проверка криминальной истории
Что может помешать вам получить игорную лицензию, кроме ошибок в документах или проблем с прохождением персональной или финансовой проверки? Каждый потенциальный лицензиат непременно проверяется на наличие судимостей и какого-либо криминального прошлого. Те, у кого есть записи в криминальной истории, могут столкнуться с проблемами в получении лицензии. Особенно это касается тех, кто был осужден за финансовые преступления, однако зачастую отказы в выдаче документа приходят и тем, кто был причастен к другого рода правонарушениям. Например, в Бразилии операторы, подающие заявку на игорную лицензию, обязаны доказать, что они не совершали ни уголовных, ни финансовых, ни гражданских, ни даже административных правонарушений.
Помните, что правила выдачи лицензий сильно различаются в зависимости от страны. Поэтому, даже если у вас за плечами есть административные правонарушения (вроде нарушений ПДД), не отчаивайтесь. Вы можете проконсультироваться с нашими специалистами и узнать, в какой юрисдикции у вас есть шанс получить разрешение, а какой регулятор однозначно откажет в выдаче лицензии в вашем случае.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли получить игорную лицензию с судимостью по уголовному делу?
Теоретически, получить лицензию на азартные игры можно и при наличии судимости за уголовное преступление. Все зависит от юрисдикции, где вы собираетесь подавать заявление. Существуют страны, где к наличию криминального прошлого относятся лояльно, тем не менее, у регулирующего органа могут возникнуть вопросы и процедура лицензирования может затянуться. Помните, что некоторые юрисдикции категоричны на этот счет. Так например, в Беларуси и Бразилии получить лицензию с судимостью по уголовному делу невозможно.
Помешает ли совершенное правонарушение получить игорную лицензию?
Как правило, игорная комиссия имеет полный доступ к истории оператора. Наличие в ней какого-либо правонарушения не обязательно является причиной для отказа в выдаче лицензии. Каждый случай рассматривается индивидуально. Однозначный отказ будет автоматическим только в том случае, если вы имели правонарушения, связанные с азартными играми, мошенничеством и отмыванием денег.
Что может помешать вам получить лицензию на онлайн-казино?
Отказы в выдаче игорных лицензий могут быть следствием ряда факторов, которые различаются в зависимости от юрисдикции. В то время как в некоторых странах, таких как Беларусь и Бразилия, гражданского или административного правонарушения достаточно, чтобы получить отказ в выдаче лицензии или потерять текущую, в других юрисдикциях регулятор может проявить больше понимания к вашим прошлым ошибкам. При этом почти во всех юрисдикциях вам будет запрещено подавать заявление на получение лицензии, если у вас есть судимость за экономические и финансовые преступления, а также мошенничество в сфере азартных игр. В общем, ни одна комиссия не желает портить себе репутацию, выдавая лицензию ненадежному оператору.
Что может помешать вам получить лицензию на онлайн-казино?
Отказы в выдаче игорных лицензий могут быть следствием ряда факторов, которые различаются в зависимости от юрисдикции. В то время как в некоторых странах, таких как Беларусь и Бразилия, гражданского или административного правонарушения достаточно, чтобы получить отказ в выдаче лицензии или потерять текущую, в других юрисдикциях регулятор может проявить больше понимания к вашим прошлым ошибкам.
Что может помешать вам получить лицензию на онлайн-казино?
При этом почти во всех юрисдикциях вам будет запрещено подавать заявление на получение лицензии, если у вас есть судимость за экономические и финансовые преступления, а также мошенничество в сфере азартных игр. В общем, ни одна комиссия не желает портить себе репутацию, выдавая лицензию ненадежному оператору.
Также компетентный орган обычно отказывает в выдаче лицензии, если соискатель не может доказать свою платежеспособность. Так, в Великобритании потенциальные лицензиаты должны предоставлять комиссии рекомендательные письма от банка.
Говоря о соблюдении законодательства юрисдикции, в первую очередь важно запретить доступ к вашей гемблинговой платформе лицам младше 18 или 21 года (в зависимости от страны). Нарушение этого правила – серьезная ошибка, которая точно не понравится местным властям и может привести к отказу в выдаче или аннулированию действующей лицензии.
