Получение игорной лицензии является, безусловно, ключевым фактором для развития игорного бизнеса. Каждая гемблинг-компания, которая дорожит репутацией и финансовой безопасностью, стремиться к тому, чтобы работать в соответствии с общепринятыми правилами игорного бизнеса. После консультации наших экспертов и выбора подходящего варианта лицензии, рекомендуем изучить нюансы дальнейшего обслуживания лицензии и возможные риски, а также узнать, по каким причинам вас могут лишить прав на игорную лицензию. Хотя первой реакцией на нарушение, скорее всего, будет штраф, соблюдайте осторожность. Во-первых, это может обойтись вам в миллионы долларов. Во-вторых, если компания игнорирует законы, лицензию могут отозвать. Поэтому получение — всего лишь первый шаг. В статье мы освещаем наиболее важную информацию о мерах безопасности в работе с игорной лицензией.
Почему регуляторы отклоняют заявки
Даже незначительная ошибка может стоить вам лицензии. Чтобы избежать отказа, учитывайте нюансы правил. В каждой юрисдикции есть что-то свое, о чем следует знать. Например, возраст несовершеннолетних определяется по-разному в разных странах. Некоторые разрешают играть с 18 лет, другие — только с 21 года. Будьте внимательны также при подготовке документов. Основной список документов выглядит так:
- Проверка благонадежности ключевых фигур.
- Проверка информации о юридическом лице.
- Проверка основных участников бизнеса.
- Проверка судимости.
- Проверка сертификатов ГСЧ.
- Выписки по банковским счетам или банковское письмо (в зависимости от юрисдикции).
После проверки принимается решение о том, соответствуете ли вы критериям или нет. Поэтому нужно отнестись серьезно к процессу подготовки, а лучше – привлечь профессионалов. Юрисдикции строго контролируют выполнение правил AML и других положений азартных игр, защищающих бизнес от прецедентов отмывания денег и мошенничества.
Частые причины отзыва игорной лицензии
Регуляторы стремятся поддерживать и развивать международные стандарты ответственной игры. Чтобы соответствовать этим стандартам, каждая юрисдикция устанавливает свои собственные правила. Несмотря на то, что существуют различные положения и законы, основные принципы остаются неизменными. Давайте перейдем к тому, что может помешать получить гейминг лицензию:
- Нарушение политики AML.
- Нарушение технических стандартов.
- Ненадежная защита средств клиентов.
- Нарушение правил цифровой рекламы.
- Нарушение безопасности несовершеннолетних.
- Нарушение защиты уязвимых лиц.
Рассмотрим подробнее каждую причину отказа при проверке личных данных далее в статье. Каждый из описанных факторов может представлять риск для дисквалификации игорной лицензии. Пожалуйста, свяжитесь со специалистами LicensingAid для получения более подробной информации и личной консультации.
Финансовая нестабильность и ненадежная кредитная история
Проверка происхождения средств обязательна, независимо от выбранной юрисдикции. Компания и ее ведущие лица подвергаются тщательной проверке. Кредитная история для гейминг лицензии очень важна. Кроме того, по требованию определенных юрисдикций, резервы капитала могут быть в доверительном управлении. Регулятор принимает эту меру с целью защиты клиентов от незаконных действий со стороны оператора. При обнаружении финансовой нестабильности игорная лицензия не будет выдана.
Причины отклонения по этому критерию: негативная кредитная история, долги, банкротство или какие-либо финансовые нарушения. Регулятор должен доверять заявителю в вопросе стабильности бизнеса.
Уголовное прошлое и правонарушения
Компании, подающие заявку на игорную лицензию, должны показать отсутствие судимостей у участников. Владельцы компании, инвесторы, директора и т. д. — каждая ключевая фигура проходит эту проверку. Уголовные, административные, гражданские или финансовые нарушения приведут к отказу в выдаче лицензии. Некоторые юрисдикции строже других. Например, в США разовое нарушение может быть рассмотрено как единичная оплошность, недостаточная для отказа в выдаче лицензии. В Бразилии такой прецедент будет мгновенным «нет» для заявителя.
Если у вас есть опасения по поводу уголовного прошлого и не помешает ли оно при подаче заявки на лицензию, не стесняйтесь обращаться к нашим специалистам для более точной информации и индивидуального подхода. Мы подберем для вас наиболее подходящую юрисдикцию, что увеличит ваши шансы на получение лицензии.
Ложные или неточные данные в заявке
Прозрачность – ключевая ценность для регулирующих органов. В случае, если заявитель скрывает важную информацию или предоставляет ложные, вводящие в заблуждение данные регулирующему органу или его сотрудникам, он, вероятнее всего, столкнется с дисквалификацией игровой лицензии. Все должно быть прописано точно и честно во избежание каких-либо подозрений.
Сомнительный источник средств или бенефициары
Нужно строго соблюдать политику «Знай своего клиента» (KYC) и политику борьбы с отмыванием денег (AML). Средства должны быть «чистыми», что обеспечивает доверие. Структура собственности должна быть ясной. В противном случае, оператор будет признан некомпетентным для ведения бизнеса в игорной индустрии.
Связи с лицами или юрисдикциями под санкциями
Наличие связи с офшорами и рядом определенных стран проверяют предельно внимательно. Лица или страны, находящиеся под строгими санкциями, включенные в черный список, не должны ассоциироваться ни с вами, ни с вашей игорной компанией, поскольку это противоречит политике ответственной игры. В таком случае, регулирующие органы не предоставят вам какие-либо разрешения на ведение законной деятельности в сфере азартных игр.
Как проводят проверку биографических данных для получения игорной лицензии
В игровом секторе есть два лидирующих регуляторных органа. Это Совет по контролю за азартными играми Кюрасао и Управление по азартным играм Мальты. Они рассматривают заявки абсолютно по-разному. Политика ценообразования также отличается. Высокие стандарты, которых придерживаются эти органы, – залог их непоколебимой престижной репутации. Поэтому они крайне строги и требовательны. Заявители должны учитывать все правила и положения, чтобы соответствовать критериям отбора этих юрисдикций. Ваши средства, связь с офшорами или незаконной деятельностью, гражданство и другая информация будут тщательно проверены. Процедура проверки займет от нескольких недель до нескольких месяцев в зависимости от регулятора и выбранного варианта лицензии. Длительность рассмотрения также зависит от того, нет ли в ваших документах каких-либо ошибок, которые необходимо исправить в ходе проверки.
Что произойдет, если ваша лицензия будет отозвана
Если ваша лицензия отозвана, значит, на то были серьезные основания. Вероятность восстановления деятельности после дисквалификации, конечно же, почти равна нулю.
Отзыв лицензии обычно является финальным шагом после наложения нескольких штрафов, которые являются предупреждением того, к чему приводит незаконная деятельность. Поэтому наиболее распространенная реакция оператора, столкнувшегося с отзывом лицензии, – ликвидация компании.
Вряд ли регуляторы закроют глаза на серьезное нарушение, поскольку ни один орган не намерен рисковать своей репутацией, поэтому в определенных случаях лишение игорной лицензии неизбежно. Операторы должны относиться к международным правилам высокорискового бизнеса с уважением, если целью деятельности являются рост и успех.
Часто возникающие вопросы об отказе в выдаче игровой лицензии
Если заявитель не соответствует условиям ведения игорного бизнеса, либо он совершил что-то незаконное, комиссия может в срочном порядке отозвать лицензию. Нет конкретного четкого правила, которое гласит, что нарушение приведет к отказу в выдаче или отзыву лицензии, однако, решение остается за соответствующим органом.
Возможно ли получить игорную лицензию при наличии задокументированного преступления?
У оператора может быть шанс получить лицензию с преступлением (например, нарушение правил дорожного движения), если юрисдикция не крайне строга в этих вопросах. В США шанс отказа меньше, чем, к примеру, в Бразилии. Все зависит от юрисдикции. Чтобы выбрать правильную лицензию для вашего конкретного случая, свяжитесь с нашей командой экспертов. Мы проведем мониторинг и поможем вам с правильным выбором, чтобы избежать юрисдикции, которая отклоняет операторов с какими-либо преступлением.
Можно ли получить игорную лицензию с проступком (мелким преступлением)?
Давайте сначала разберемся, в чем разница между преступлением и проступком. Как правило, проступки не являются серьезными нарушениями, влекущими за собой такие наказания, как крупные штрафы или тюремное заключение сроком до одного года. Преступления – это более серьезные нарушения закона (вторжение в собственность, убийства, изнасилования, федеральные преступления и т. д.), которые влекут за собой большие штрафы, тюремное заключение сроком более одного года, а порой – даже смертный приговор.
Таким образом, проступок менее вероятно послужит причиной отказа в выдаче лицензии. Однако каждая заявка и история участников рассматриваются индивидуально. Разумеется, нарушения, связанные с игорной индустрией, могут привести к автоматическому отказу. Финансовые преступления являются серьезным препятствием для получения лицензии, поскольку операторы работают с огромными денежными потоками и не должны представлять угрозу для гемблинг-сообщества.
Почему вас могут лишить права получения игорной лицензии?
Есть несколько основных решающих факторов. Причины отказа в игорной лицензии: предоставление вводящей в заблуждение или ложной информации, долги, некомпетентность, непредоставление отчетов о значительных изменениях в течение 7 дней, невыполнение налоговых обязательств, игнорирование правил, связи с подсанкционными лицами и странами и т. д. Игорная индустрия открыта к тем, кто вызывает доверие и безопасен для репутации юрисдикций.
В каких юрисдикциях мягкие требования к лицензированию?
Не секрет, что некоторые лицензии получить проще, чем другие. Но следует учитывать
то, что простота процесса проверки и доступная цена не выступают гарантией качества и престижа. Юрисдикции, которые считаются сравнительно мягкими, — это Кюрасао, Анжуан, Канаваке. Лицензия Анжуана универсальна для всех игорных компаний и видов деятельности. Кюрасао выдает компаниям два типа лицензий — B2B и B2C. Лицензии Канаваке: Secondary CPA, Key Person, Live Dealer Studio Authorization, Interactive Gaming, Client Provider Authorization. Эксперты LicensingAid помогут сделать оптимальный выбор для вашей компании, а также подготовить все необходимое.
Заключение: как получить лицензию и не лишиться ее
Процедура подачи заявки на лицензию прозрачна и последовательна. Нужно тщательно подойти к изучению правил выбранной юрисдикции и следовать им без нарушений. Убедитесь, что указываете точные данные без какого-либо преувеличения, даже если так общая картина выглядит лучше. Проверьте каждую страницу. Рекомендуется проанализировать и подготовить пакет документов с юристами, так как профессионалы могут увидеть то, что может пропустить человек, не знающий подобных нюансов. Финансовые преступления, судимость и игорная лицензия не совместимы. Ваша история должна быть чистой. Оплатите все необходимые сборы и предъявите чеки платежей. И, что очень важно, — внимательно следуйте правилам использования лицензии. Выбирайте поставщиков с надежной репутацией и опытом на рынке. Помните, что описанные требования важны, поскольку представляют собой основную ценность современного игорного сообщества, а именно, – прозрачность. Власти не желают, чтобы азартные игры ассоциировались с преступлениями, поэтому соблюдение правил, в первую очередь, – гарантия безопасности для вас и ваших клиентов.
Команда LicensingAid с радостью поможет вам на каждом этапе процедуры подачи заявки на лицензию, ее дальнейшего обслуживания и прочих сопутствующих услуг, таких как регистрация товарного знака, открытие компании и консультации по дизайну платформ.
